FP Markets| กฎระเบียบ | นอกชายฝั่ง/ไม่ได้รับการควบคุมในประเทศไทย |
|---|---|
| ใบอนุญาตในประเทศ | ไม่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทย |
| เลเวอเรจสูงสุด | สูงสุด 1:500 ภายใต้นิติบุคคลนอกชายฝั่ง |
เทรดมาร์จินขยายทั้งกำไรขาดทุน และขาดทุนสะสมในเซสชันเดียว
ธนาคารกรุงไทย
การเทรดหุ้น KTB ผ่าน CFD หมายถึงการเก็งกำไรจากราคาหุ้นธนาคารกรุงไทยโดยไม่ต้องถือครองจริง กำไรขาดทุนมาจากส่วนต่างราคาซื้อขาย ซึ่งต่างจากการลงทุนในตลาด SET ที่คุณต้องซื้อหุ้นเต็มจำนวนผ่านโบรกเกอร์ไทย
CFD ช่วยให้คุณเปิดสถานะได้ทั้งขาขึ้นและขาลง พร้อมใช้เลเวอเรจเพิ่มขนาดการลงทุน แต่ต้องแลกกับความเสี่ยงที่สูงขึ้นตามสัดส่วน การทำความเข้าใจเงื่อนไขและต้นทุนก่อนเริ่มเทรดจึงเป็นสิ่งจำเป็น
ภาพรวมหุ้น KTB
KTB (Krung Thai Bank) เป็นหุ้นกลุ่มธนาคารขนาดใหญ่ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย คิดเป็นองค์ประกอบสำคัญของดัชนี SET50 และ SET100 จุดสนใจหลักของนักลงทุนรายย่อยอยู่ที่การจ่ายเงินปันผลในระดับกลางถึงสูง และโอกาสในการฟื้นตัวของราคา
| รายละเอียด | ข้อมูล |
|---|---|
| ชื่อย่อ | KTB |
| บริษัท | ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) |
| ตลาดหลักทรัพย์ | SET (ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย) |
| หมวดอุตสาหกรรม | ธนาคาร (Banking) |
| ขนาดบริษัท | Large Cap |
| ดัชนีอ้างอิง | SET50, SET100 |
ในฐานะธนาคารที่มีรัฐเป็นเจ้าของรายใหญ่ KTB มักถูกพูดถึงในประเด็นการจ่ายปันผลและการปรับโครงสร้างองค์กรอยู่เสมอ ทำให้เป็นหุ้นที่นักลงทุนให้ความสนใจอย่างต่อเนื่อง
ความเสี่ยงเรื่องเลเวอเรจ
สำหรับนักเทรดไทยที่ใช้บริการผ่าน FP Markets LLC (Saint Vincent & the Grenadines) เลเวอเรจสูงสุดอยู่ที่ 1:500 ซึ่งไม่มีข้อจำกัดตามกฎหมายไทย การใช้เลเวอเรจระดับนี้หมายถึงเงินลงทุน 100 ดอลลาร์สามารถควบคุมมูลค่าสถานะได้ถึง 50,000 ดอลลาร์
ปัญหาคือการเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยก็สามารถทำให้เงินในบัญชีหมดได้ ยกตัวอย่างเช่น หากคุณใช้เลเวอเรจ 1:500 ราคาที่เคลื่อนไหวสวนทางเพียง 0.2% ก็ทำให้มาร์จิ้นทั้งหมดถูกกันไว้จนไม่เหลือสภาพคล่อง
เงื่อนไขบัญชีและต้นทุน
FP Markets เสนอบัญชีสองแบบหลักสำหรับเทรด KTB CFD คือ Standard และ Raw ซึ่งมีความแตกต่างเรื่องโครงสร้างค่าธรรมเนียมชัดเจน
| รายละเอียด | บัญชี Standard | บัญชี Raw |
|---|---|---|
| ค่าคอมมิชชัน | ไม่มี | ~6 USD ต่อล็อต (3 USD/ด้าน) |
| สเปรด NZD/USD | ~1.0-1.2 pip | เริ่ม 0.0-0.1 pip |
| เงินฝากขั้นต่ำ | 100 USD | 100 USD |
| แพลตฟอร์ม | MT4, MT5, cTrader, TradingView | MT4, MT5, cTrader, TradingView |
สเปรดของหุ้นแต่ละตัวจะแตกต่างจากคู่เงิน แต่โครงสร้างค่าธรรมเนียมยังคงเป็นแบบเดียวกัน บัญชี Raw เหมาะกับคนที่เทรดปริมาณมากเพราะค่าสเปรดต่ำกว่า ส่วนบัญชี Standard เหมาะกับคนที่เทรดน้อยครั้งเพราะไม่มีค่าคอมมิชชันแยก
ข้อควรระวังสำหรับนักเทรดไทย
การเทรด CFD ผ่าน FP Markets อยู่ภายใต้กฎหมายไทยในฐานะการเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ ไม่มีกฎหมายห้ามบุคคลไทยเทรดผ่านโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตนอกประเทศ
จุดที่ต้องเข้าใจคือ FP Markets LLC ไม่ได้รับใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ของไทย บัญชีของนักเทรดไทยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานใน Saint Vincent & the Grenadines ซึ่งไม่มีกลไกชดเชยความเสียหายให้กับนักลงทุนเช่นในประเทศที่กำกับดูแลเข้มงวด
| ข้อควรรู้ | รายละเอียด |
|---|---|
| หน่วยงานกำกับดูแล | FP Markets LLC (SVG) |
| ใบอนุญาตในไทย | ไม่มี |
| กลไกชดเชยนักลงทุน | ไม่มี |
| ข้อจำกัดเลเวอเรจในไทย | ไม่มี (สูงสุด 1:500) |
| สกุลเงินบัญชี | USD, EUR, GBP, AUD |
| ช่องทางฝากเงิน | บัตรเครดิต, โอนผ่านแบงก์, e-wallet |
ผู้ที่ต้องการตรวจสอบสถานะโบรกเกอร์สามารถดูรายชื่อในหน้า Investor Alert ของ ก.ล.ต. ได้ที่ market.sec.or.th เพื่อเช็คว่าผู้ให้บริการรายใดถูกแจ้งเตือนหรือไม่
ภาษีที่ต้องรู้
กำไรจากการเทรด CFD ถือเป็นรายได้บุคคลธรรมดาที่ต้องเสียภาษีตามอัตราก้าวหน้า ไม่มีอัตราภาษีพิเศษสำหรับกำไรจากการลงทุนระยะสั้นแบบนี้
| รายได้สุทธิ (บาท) | อัตราภาษี |
|---|---|
| 0 - 150,000 | ได้รับยกเว้น |
| 150,001 - 300,000 | 5% |
| 300,001 - 500,000 | 10% |
| 500,001 - 750,000 | 15% |
| 750,001 - 1,000,000 | 20% |
| 1,000,001 - 2,000,000 | 25% |
ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย (อยู่รวมกัน 180 วันขึ้นไป) ที่โอนเงินรายได้จากต่างประเทศเข้ามาในปีที่มีรายได้นั้น ต้องนำมารวมยื่นภาษี ตามประกาศคำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 ซึ่งมีผลตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 โดยยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาครั้งสุดท้ายภายใน 31 มีนาคมของทุกปี
แพลตฟอร์มที่ใช้เทรด
FP Markets รองรับแพลตฟอร์มยอดนิยมครบทั้งสี่ระบบ ได้แก่ MT4, MT5, cTrader และ TradingView ซึ่งล้วนมีเวอร์ชันเดสก์ท็อปและมือถือใช้งาน
การเลือกแพลตฟอร์มขึ้นอยู่กับความถนัดส่วนตัว MT4 เหมาะกับคนที่คุ้นเคยกับอินเทอร์เฟซคลาสสิก MT5 ให้เครื่องมือวิเคราะห์ที่หลากหลายกว่า ส่วน cTrader และ TradingView มีจุดเด่นเรื่องกราฟที่สวยงามและเครื่องมือวาดภาพที่ทันสมัย
วิธีฝากเงินและเริ่มเทรด
การฝากเงินขั้นต่ำเริ่มต้นที่ 100 ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเทียบเท่าประมาณ 3,600 บาทตามอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน นับเป็นเกณฑ์ที่เข้าถึงได้สำหรับนักเทรดรายใหม่ ช่องทางที่คนไทยใช้ส่วนใหญ่คือการโอนผ่านธนาคารพาณิชย์ไทย (Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB, Krungthai, Krungsri) โดยใช้เวลาประมาณ 1-5 วันทำการ
ระบบ PromptPay เป็นอีกช่องทางที่โบรกเกอร์ต่างประเทศหลายรายรองรับผ่านเกตเวย์สกุลเงินบาท ซึ่งมักจะทำรายการได้ทันทีหรือภายใน 24 ชั่วโมง สะดวกกว่าการโอนเงินระหว่างประเทศแบบเดิม
การเลือกใช้ FP Markets สำหรับเทรด KTB ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขสามอย่างที่ตัดสินใจได้ด้วยตัวเอง
เหมาะสำหรับ
นักเทรดที่ต้องการเข้าถึงหุ้น KTB ผ่าน CFD พร้อมเลเวอเรจสูงและแพลตฟอร์มหลากหลาย ค่าธรรมเนียมบัญชี Raw ที่สมเหตุสมผลสำหรับการเทรดปริมาณมาก และเงินฝากขั้นต่ำที่ไม่สูงเกินไปสำหรับการทดลองตลาด
ไม่เหมาะสำหรับ
ผู้ที่ต้องการความคุ้มครองจากกลไกชดเชยนักลงทุนในประเทศ หรือผู้ที่ต้องการบัญชีสกุลเงินบาทเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน หากสองประเด็นนี้สำคัญสำหรับคุณ ควรพิจารณาโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA, CySEC หรือ ASIC ซึ่งมีมาตรฐานการคุ้มครองเงินลูกค้าที่ชัดเจนกว่า แม้จะได้เลเวอเรจต่ำกว่าก็ตาม
การเทรดหุ้นของไทยผ่าน CFD มีความต่างจากการถือหุ้นจริงในหลายมิติ ทั้งเรื่องปันผล ภาษี และความเสี่ยงจากเลเวอเรจ ใช้ข้อมูลในหน้านี้ประกอบการตัดสินใจโดยไม่ประมาท
คำถาม
การเทรด KTB ผ่าน FP Markets ต่างจากซื้อหุ้นในตลาด SET อย่างไร?
การเทรด CFD ไม่ได้ถือครองหุ้นจริง ไม่มีสิทธิ์รับเงินปันผลจากบริษัท และใช้เลเวอเรจได้สูงสุด 1:500 ขณะที่การซื้อผ่าน SET ต้องใช้เงินเต็มจำนวนและรับปันผลตามปกติ
ต้องใช้เงินเท่าไรในการเริ่มเทรด CFD หุ้น KTB?
เงินฝากขั้นต่ำอยู่ที่ 100 ดอลลาร์สหรัฐ ไม่มีค่าธรรมเนียมการฝากจากทางโบรกเกอร์ แต่บัญชีมียอดเป็นสกุลเงินต่างประเทศ ไม่มีบัญชีสกุลเงินบาท
เสียภาษีจากการเทรด CFD หุ้น KTB อย่างไร?
กำไรต้องรวมยื่นเป็นรายได้บุคคลธรรมดาตามอัตราก้าวหน้า 0-35% หากเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทยและโอนรายได้เข้ามาในปีที่มีกำไร ต้องนำไปยื่นแบบ PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคม
FP Markets ถูกต้องตามกฎหมายในไทยหรือไม่?
การเทรดด้วยตนเองผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ผิดกฎหมายไทย แต่ FP Markets LLC ไม่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงาน SVG ซึ่งไม่มีกลไกชดเชยความเสียหาย ควรตรวจสอบรายชื่อในหน้า Investor Alert ของ ก.ล.ต. ก่อนตัดสินใจ
ใช้บัญชีแบบไหนเทรด KTB ดีที่สุด?
บัญชี Raw เหมาะกับผู้ที่เทรดปริมาณมากเพราะสเปรดเริ่มต้นต่ำเพียง 0.0-0.1 pip แต่มีค่าคอมมิชชัน 6 ดอลลาร์ต่อล็อต ส่วนบัญชี Standard ไม่มีค่าคอมมิชชันแต่สเปรดกว้างกว่า 1.0-1.2 pip ขึ้นกับความถี่ในการเทรดของคุณ
อ่านต่อไป
สมชาย จันทร์เพ็ญ
ผู้จัดการความเสี่ยงผู้เชี่ยวชาญการบริหารความเสี่ยงที่นำวินัยแบบสถาบันมาใช้กับการเทรดรายย่อย