แอป iOS ของ FP Markets สำหรับนักเทรดไทย

เทรดเดอร์ไทยที่ใช้ iPhone หรือ iPad มีคำถามแรกเสมอว่า แอป iOS ของ FP Markets ใช้งานจริงได้หรือไม่ และที่สำคัญกว่าคือ ฝากเงินเข้าบัญชีแล้วถอนออกมาได้จริงแค่ไหน บทความนี้ตอบตรงประเด็น ทั้งเรื่องขั้นตอนการใช้งาน ค่าธรรมเนียม เงื่อนไขบัญชี และข้อจำกัดที่ควรรู้ก่อนโอนเงิน

FP Markets เป็นโบรกเกอร์ CFD ที่ก่อตั้งเมื่อปี 2005 มีสำนักงานใหญ่ที่ซิดนีย์ ออสเตรเลีย สำหรับลูกค้าไทย การสมัครจะอยู่ภายใต้นิติบุคคล FP Markets LLC ซึ่งจดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ ไม่มีใบอนุญาตจากสำนักงาน ก.ล.ต. ไทย และไม่มีโครงการชดเชยเงินลงทุนในประเทศ

ขั้นตอนการใช้งานแอป

ดาวน์โหลดแอป FP Markets จาก App Store ได้ฟรี ขั้นตอนเริ่มต้นดำเนินการตามลำดับนี้:

• ดาวน์โหลดแอปจาก App Store โดยค้นหาชื่อ FP Markets
• ลงทะเบียนบัญชีด้วยอีเมลและตั้งรหัสผ่าน
• ยืนยันตัวตนด้วยบัตรประชาชนไทย 13 หลัก หรือพาสปอร์ต
• ยืนยันที่อยู่ด้วยบิลค่าน้ำค่าไฟ บัญชีธนาคาร หรือหนังสือสมุดที่ดิน "สมุดบ้าน" อายุไม่เกิน 3-6 เดือน
• ฝากเงินขั้นต่ำ 100 USD แล้วเริ่มเทรดได้ทันที

กระบวนการ KYC ทั้งหมดทำในแอปได้ ใช้เวลาประมาณ 15-30 นาที หากเอกสารครบถ้วน

แอป iOS รองรับการเทรดบน MT4, MT5, cTrader และ TradingView โดยทุกแพลตฟอร์มเข้าถึงได้จากหน้าจอเดียว

เงื่อนไขบัญชีและค่าใช้จ่าย

บัญชีมีสองแบบให้เลือก โดยเงินฝากขั้นต่ำ 100 USD เท่ากันทั้งสองแบบ

บัญชี Raw เหมาะกับเทรดเดอร์ที่เทรดปริมาณมาก เพราะสเปรดเริ่มต้นที่ 0.0 pip แต่เสียค่าคอมมิชชันต่อล็อต ในทางกลับกัน บัญชี Standard ไม่มีค่าคอมมิชชัน แต่สเปรดกว้างกว่า

ตราสารที่เทรดได้มีมากกว่า 10,000 รายการ แบ่งเป็นคู่เงินฟอเร็กซ์มากกว่า 60 คู่ ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ หุ้น ETF พันธบัตร และคริปโต CFD

การโอนเงินหลายสกุลและช่องทางที่ใช้ได้จริง

ระบบการเงินของ FP Markets ใช้สกุลเงิน USD, EUR, GBP, AUD และอื่น ๆ ไม่มีบัญชีสกุลเงินบาท ต้องคำนึงเรื่องอัตราแลกเปลี่ยนทุกครั้งที่โอนเงิน

ช่องทางจ่ายเงินท้องถิ่น

ช่องทางจ่ายเงินท้องถิ่นของไทยยังไม่ได้รับการยืนยัน ณ เวลาที่รีวิว ควรตรวจสอบกับฝ่ายสนับสนุนก่อนโอนเงินครั้งแรก

การโอนเงินระหว่างประเทศเข้าบัญชีโบรกเกอร์อยู่ภายใต้การกำกับของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ตามพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พ.ศ. 2485 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทยสามารถโอนเงินออกไปลงทุนต่างประเทศได้โดยตรงสูงสุด 5,000,000 USD ต่อคนต่อปี สำหรับการโอนออกตั้งแต่ 200,000 USD ขึ้นไป ธนาคารต้องขอเอกสารประกอบ

ที่มา: กฎเกณฑ์การควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินของ ธปท.

ข้อควรรู้ด้านกฎระเบียบ

ประเทศไทยไม่มีหมวดหมู่ใบอนุญาตโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อย แพลตฟอร์มเทรดที่คนไทยใช้กันจึงเป็นโบรกเกอร์ต่างประเทศทั้งหมด

การเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ผิดกฎหมายสำหรับผู้อยู่อาศัยในไทย แต่ผู้ที่ชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์ติดต่อบุคคลทั่วไปต้องได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. หากไม่ได้รับอนุญาตถือเป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546

สถานะของ FP Markets ในไทย

FP Markets ไม่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทย โดยให้บริการภายใต้การจดทะเบียน SVG และกลุ่มบริษัทมีรายชื่ออยู่ในรายการ "orange" ของ Fintelegram ตรงนี้หมายความว่า หากเกิดข้อพิพาททางการเงิน จะไม่มีกลไกชดเชยจากหน่วยงานไทยคุ้มครอง

สิ่งที่ควรทำก่อนเปิดบัญชี คือ ตรวจสอบรายชื่อผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตบนเว็บไซต์ ก.ล.ต. ไทย ที่ market.sec.or.th และตรวจสอบบัญชี Investor Alert ที่ market.sec.or.th

เรื่องภาษีที่ต้องรู้

กำไรจากการเทรดฟอเร็กซ์และ CFD ถือเป็นรายได้ส่วนบุคคลที่ต้องเสียภาษีตามอัตราก้าวหน้า ไม่ใช่กำไรจากเงินทุนที่ได้อัตราพิเศษ

ตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 ตามคำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย 180 วันขึ้นไป ต้องนำรายได้จากต่างประเทศที่โอนเข้าไทยมารวมยื่นภาษีในปีที่โอน มีมาตรการผ่อนผันเสนอในปี 2026 ให้ระยะเวลาประมาณ 2 ปี ควรตรวจสอบสถานะล่าสุดกับกรมสรรพากร

ยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (ภ.ง.ด.90/91) ภายใน 31 มีนาคมของทุกปี

วิธีเลือกโบรกเกอร์ระหว่างประเทศ

การเลือกโบรกเกอร์ให้ปลอดภัย ดูได้จากหลักเกณฑ์ไม่กี่ข้อ

• มีใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC ซึ่งมีการกำกับดูแลเข้มงวดและมีกลไกชดเชยผู้ลงทุน
• แยกบัญชีเงินลูกค้าออกจากบัญชีบริษัทอย่างชัดเจน
• เปิดเผยค่าธรรมเนียมและสเปรดแบบโปร่งใส ตรวจสอบได้
• มีประวัติการดำเนินงานยาวนาน มีการจดทะเบียนถูกต้อง
• มีฝ่ายสนับสนุนที่ตอบคำถามได้จริงในเวลาที่ต้องการ

การที่โบรกเกอร์มีใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับสูงไม่ได้แปลว่าปลอดภัย 100% แต่แปลว่ามีหน่วยงานภายนอกคอยตรวจสอ