FP Markets| กฎระเบียบ | นอกชายฝั่ง/ไม่ได้รับการควบคุมในประเทศไทย |
|---|---|
| ใบอนุญาตในประเทศ | ไม่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทย |
| เลเวอเรจสูงสุด | สูงสุด 1:500 ภายใต้นิติบุคคลนอกชายฝั่ง |
เทรดมาร์จินขยายทั้งกำไรขาดทุน และขาดทุนสะสมในเซสชันเดียว
ธนาคารกรุงเทพ
BBL (Bangkok Bank Public Company Limited) เป็นหุ้นขนาดใหญ่ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) กลุ่มธนาคาร นักลงทุนรายย่อยนิยมถือเพราะเป็นหุ้นที่มีเงินทุนแข็งแกร่งและจ่ายปันผลสม่ำเสมอ หากคุณต้องการเทรด BBL ผ่าน CFD ที่ FP Markets นี่คือสิ่งที่ต้องรู้ก่อนเริ่ม
CFD อนุญาตให้คุณเก็งกำไรจากราคาหุ้น BBL โดยไม่ต้องถือหุ้นจริง ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง การเทรดผ่าน FP Markets สำหรับลูกค้าในประเทศไทย จะดำเนินการผ่านนิติบุคคล offshore ที่ Saint Vincent และ the Grenadines (SVG) ซึ่งไม่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทย และไม่มีการคุ้มครองเงินลงทุนในประเทศ
ข้อมูลหุ้น BBL พื้นฐาน
| หัวข้อ | รายละเอียด |
|---|---|
| ตลาดหลักทรัพย์ | SET (กลุ่ม Banking) |
| ดัชนีอ้างอิง | SET50, SET100 |
| ลักษณะปันผล | จ่ายสม่ำเสมอ อัตราปานกลาง |
| ความผันผวน | ปานกลาง |
| มูลค่าตามราคาตลาด | ขนาดใหญ่ (Large Cap) |
เงื่อนไขการเทรด BBL กับ FP Markets
การเปิดซื้อขาย CFD หุ้น BBL ที่ FP Markets ทำได้ผ่านบัญชีสองประเภทหลัก ซึ่งมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมต่างกัน โดยมีเงื่อนไขดังต่อไปนี้
| รายการ | บัญชี Standard | บัญชี Raw |
|---|---|---|
| ค่าคอมมิชชัน | ไม่มี | ราว USD 6 ต่อล็อต (คิดทั้งรอบเปิด-ปิด) |
| สเปรด EUR/USD | 1.0 - 1.2 pip | เริ่มต้น 0.0 - 0.1 pip |
| แพลตฟอร์ม | MT4, MT5, cTrader, TradingView | MT4, MT5, cTrader, TradingView |
| เงินฝากขั้นต่ำ | 100 ดอลลาร์สหรัฐ | 100 ดอลลาร์สหรัฐ |
สเปรดของหุ้น BBL จะถูกคิดเพิ่มจากราคาตลาดอ้างอิง และอาจแตกต่างจากคู่เงิน Forex เนื่องจากสภาพคล่องของหุ้นแต่ละตัวไม่เท่ากัน
การฝากและถอนเงินจากมุมมองปฏิบัติ
จุดที่ต้องระวังที่สุดสำหรับการเทรด BBL กับ FP Markets คือเรื่องเงินฝากถอน บัญชีของคุณเป็นสกุลเงิน USD, EUR, GBP หรือ AUD ไม่มีบัญชีสกุลเงินบาท (THB) ดังนั้นคุณต้องแปลงเงินบาทเป็นสกุลเงินต่างประเทศก่อนเสมอ
จากข้อมูลที่เราตรวจสอบ การโอนเงินผ่านธนาคารในไทย (Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB, Krungthai, Krungsri) ใช้เวลา 1-5 วันทำการ ส่วนบัตรเครดิตและ e-wallet อาจเร็วขึ้น แต่ช่องทางชำระเงินท้องถิ่นอย่าง PromptPay ยังไม่ได้รับการยืนยันว่าสนับสนุนโดยตรงที่ FP Markets
ข้อควรระวังด้านสถานะการกำกับดูแล
FP Markets เป็นโบรกเกอร์ที่ก่อตั้งปี 2005 มีสำนักงานใหญ่ที่ซิดนีย์ ออสเตรเลีย และถือใบอนุญาตในหลายประเทศ อย่างไรก็ตาม สำหรับลูกค้าไทย การบริการอยู่ภายใต้ FP Markets LLC (Saint Vincent และ the Grenadines) ซึ่งหมายความว่า
- ไม่มีใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทย (SEC Thailand)
- ไม่มีโครงการชดเชยเงินลงทุนในประเทศ (Investor Compensation Scheme)
- เลเวอเรจสูงสุด 1:500 ภายใต้ entitiy offshore นี้ โดยไม่มีเพดานควบคุมจากไทย
- หน่วยงาน offshore ถูกระบุชื่อในบัญชี 'orange' ของ Fintelegram ซึ่งเป็นข้อมูลด้านชื่อเสียงที่ควรตรวจสอบ
แม้การเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศจะไม่ผิดกฎหมายสำหรับผู้อยู่ในไทย แต่ ก.ล.ต. ไทยไม่มีหมวดหมู่ใบอนุญาตสำหรับโบรกเกอร์ Forex รายย่อย ดังนั้นโบรกเกอร์ที่คนไทยใช้ทั้งหมดจึงเป็น offshore (ภายใต้ FCA, ASIC หรือ CySEC)
ภาษีที่เกี่ยวข้องกับกำไรจาก CFD หุ้น BBL
กำไรจากการเทรด CFD ถือเป็นรายได้ส่วนบุคคลที่ต้องเสียภาษีตามอัตราก้าวหน้า ไม่มีอัตราภาษีพิเศษสำหรับกำไรจากการลงทุนประเภทนี้ อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาปี 2567 เป็นดังนี้
| รายได้สุทธิ (บาท) | อัตราภาษี |
|---|---|
| 0 - 150,000 | ได้รับการยกเว้น |
| 150,001 - 300,000 | 5% |
| 300,001 - 500,000 | 10% |
| 500,001 - 750,000 | 15% |
| 750,001 - 1,000,000 | 20% |
| 1,000,001 - 2,000,000 | 25% |
| 2,000,001 - 5,000,000 | 30% |
| มากกว่า 5,000,000 | 35% |
นับตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2567 ตามคำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 หากคุณเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย (อยู่เกิน 180 วัน) และโอนเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาไทยในปีนั้น ต้องรวมรายได้นี้ในการยื่นแบบแสดงรายการภาษีในปีที่โอนเงิน ควรตรวจสอบสถานะล่าสุดของมาตรการผ่อนผัน 2 ปีที่เสนอในปี 2568 กับกรมสรรพากร
กลยุทธ์การเทรด BBL ที่ใช้ได้จริง
BBL เป็นหุ้นที่มีความสัมพันธ์กับภาวะเศรษฐกิจไทยและทิศทางดอกเบี้ย การเทรด CFD ช่วยให้คุณปรับกลยุทธ์ได้ยืดหยุ่นขึ้น
- การเทรดขาลง: เมื่อคาดว่าตลาดหุ้นไทยปรับตัวลง คุณสามารถเปิดสถานะ Short เพื่อทำกำไรจากราคา BBL ที่ลดลงได้
- การใช้เลเวอเรจ: เลเวอเรจ 1:500 ช่วยให้ใช้เงินทุนน้อยลง แต่ต้องระวังความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น
ช่วงเวลาที่ดีที่สุดในการเทรดหุ้นไทย
ตลาดหุ้นไทย (SET) มีเวลาทำการตามเวลาประเทศไทย (UTC+7) คือ ช่วงเช้า 10:00-12:30 และช่วงบ่าย 14:30-16:30 น. ของวันจันทร์ถึงศุกร์
ช่วงที่สภาพคล่องสูงที่สุดสำหรับการเทรด BBL คือช่วงเปิดตลาดเช้าและช่วงบ่าย ซึ่งสอดคล้องกับการซื้อขายของนักลงทุนสถาบัน อย่างไรก็ตาม หากคุณเทรดผ่าน CFD ที่โบรกเกอร์ต่างประเทศ ราคาอาจได้รับผลกระทบจากช่วงเวลา London-New York (ประมาณ 19:00-23:00 น. เวลาไทย) ที่มีสภาพคล่องสูงสุดในตลาด Forex แต่สำหรับหุ้นไทย ช่วงเวลาเทรดหลักยังคงเป็นเวลาทำการของตลาด SET
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่เข้าใจเงื่อนไข
FP Markets เหมาะกับนักเทรดที่ต้องการเข้าถึงหุ้น BBL ผ่านแพลตฟอร์มที่หลากหลาย (MT4, MT5, cTrader, TradingView) ด้วยโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่โปร่งใส ทั้งบัญชี Standard ที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน และบัญชี Raw ที่สเปรดต่ำ เหมาะกับผู้ที่ยอมรับเงื่อนไขของการอยู่ภายใต้ entitiy offshore และมีกลยุทธ์จัดการความเสี่ยงที่ชัดเจน
ผู้ที่ควรพิจารณาทางเลือกที่กำกับดูแลเข้มงวดกว่า
หากคุณเป็นนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับความปลอดภัยของเงินทุนและการคุ้มครองจากหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศ ควรพิจารณาโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่อยู่ภายใต้ FCA, CySEC หรือ ASIC ซึ่งมีกลไกชดเชยเงินลงทุน แม้ FP Markets จะมี entitiy ในออสเตรเลีย แต่สำหรับลูกค้าไทย การบริการจะอยู่ภายใต้ SVG ซึ่งไม่มีการคุ้มครองในประเทศ ดังนั้นการเลือกโบรกเกอร์ที่ให้ entitiy ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลที่แข็งแกร่งกว่าจะช่วยลดความเสี่ยงด้านสถานะทางการเงินของโบรกเกอร์
คำถาม
BBL ที่ FP Markets มีค่าคอมมิชชันในการเทรดหรือไม่?
บัญชี Standard ไม่มีค่าคอมมิชชัน แต่สเปรดอยู่ที่ 1.0-1.2 pip ส่วนบัญชี Raw มีค่าคอมมิชชันราว USD 6 ต่อล็อต (คิดทั้งรอบ) แต่สเปรดเริ่มต้น 0.0-0.1 pip
เงินฝากขั้นต่ำของ FP Markets อยู่ที่ USD 100 โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการฝากจากฝั่งโบรกเกอร์
กำไรจากการเทรด BBL ต้องเสียภาษีอย่างไร?
กำไรถือเป็นรายได้ส่วนบุคคล ต้องเสียภาษีตามอัตราก้าวหน้า และหากโอนเงินเข้าประเทศไทยในปีที่มีกำไร ต้องรวมรายได้ในการยื่นแบบภาษีปีนั้น
อ่านต่อไป
กมล แสงทอง
ผู้เชี่ยวชาญการชำระเงินเทรดเดอร์รายย่อยที่โฟกัสด้านปฏิบัติการของการฝากเงินเข้าบัญชี